花旗银行如何犯下“银行业历史上最大的错误之一”

据报道，花旗银行犯下了“银行业历史上最大的错误之一”之后，可能会损失近5亿美元。

花旗银行意外地将9亿美元转给了其作为贷款代理的化妆品公司露华浓（Revlon）的贷方。根据纽约州地方法院法官杰西·弗尔曼（Jesse Furman）的裁决，根据该判决，该公司将无法收回尚未收到的款项中的5亿美元。 华尔街日报 报告。

案子

那么，到底发生了什么？按照 CNN报告，该银行原本打算将近800万美元的利息付款转给露华浓（Revlon）的贷方。然而，它意外地电汇了9亿美元。

据《华尔街日报》报道，露华浓所欠的近9亿美元债务要到2023年才能偿还。

虽然一些放款人退还了将近3.85亿美元的款项，但一些放款人拒绝退还。因此，该银行在意外转移后于2020年8月起诉10家投资咨询公司，以追回剩余的5亿美元。起诉的公司包括Brigade，Symphony Asset Management LP和HPS Investment Partners LLC。

另请阅读： 花旗银行印度公司任命Arjun Chowdhry为消费者业务主管

但是，根据法院的裁决，由于与意外转移有关的规则（称为“为价值辩护而解除”）的例外情况，贷方可以保留向其汇款的权利。

受益人有权保留这笔钱，但他们不知道这笔钱是意外转移的。

花旗辩称这是“人为错误”，并且立即告知收款人错误的收款人，但贷方声称他们不知道这一点，直到花旗要求退还并要求还款为止。

除此之外，意外电汇的钱是应该偿还尚未到期的贷款的“一分钱”金额。

《华尔街日报》援引弗曼法官的意见，称花旗的错误是“银行业历史上最大的错误之一”。

花旗曾表示将对该决定提起上诉。

“我们强烈不同意这一决定，并打算提出上诉。我们相信我们有资格获得这笔资金，并将继续追回全部资金，”花旗集团在CNN商业报告引用的一份声明中说。