花旗银行如何犯下“银行业历史上最大的错误之一”

希曼尼·希思 更新于 2021年2月18日

9亿美元的意外转移

据报道,花旗银行犯下了“银行业历史上最大的错误之一”之后,可能会损失近5亿美元。

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花旗银行意外地将9亿美元转给了其作为贷款代理的化妆品公司露华浓(Revlon)的贷方。根据纽约州地方法院法官杰西·弗尔曼(Jesse Furman)的裁决,根据该判决,该公司将无法收回尚未收到的款项中的5亿美元。 华尔街日报 报告。

案子

那么,到底发生了什么?按照 CNN报告,该银行原本打算将近800万美元的利息付款转给露华浓(Revlon)的贷方。然而,它意外地电汇了9亿美元。

据《华尔街日报》报道,露华浓所欠的近9亿美元债务要到2023年才能偿还。

虽然一些放款人退还了将近3.85亿美元的款项,但一些放款人拒绝退还。因此,该银行在意外转移后于2020年8月起诉10家投资咨询公司,以追回剩余的5亿美元。起诉的公司包括Brigade,Symphony Asset Management LP和HPS Investment Partners LLC。

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但是,根据法院的裁决,由于与意外转移有关的规则(称为“为价值辩护而解除”)的例外情况,贷方可以保留向其汇款的权利。

受益人有权保留这笔钱,但他们不知道这笔钱是意外转移的。

花旗辩称这是“人为错误”,并且立即告知收款人错误的收款人,但贷方声称他们不知道这一点,直到花旗要求退还并要求还款为止。

除此之外,意外电汇的钱是应该偿还尚未到期的贷款的“一分钱”金额。

《华尔街日报》援引弗曼法官的意见,称花旗的错误是“银行业历史上最大的错误之一”。

花旗曾表示将对该决定提起上诉。

“我们强烈不同意这一决定,并打算提出上诉。我们相信我们有资格获得这笔资金,并将继续追回全部资金,”花旗集团在CNN商业报告引用的一份声明中说。

发表于 2021年2月18日

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